Сушу мізки другий тиждень.. Допоможіть, будь ласка, або направте у якому напрямі рухатись!!!
Умови задачі такі:
Підприємство станом на 2 листопада на поточному рахунку мало кошти в сумі 2200 грн.
Цього ж дня на поточний рахунок підприємства було зараховано кошти від замовника на суму 14 тис. грн.
Підприємству необхідно розрахуватися з працівниками до 5 листопада у сумі 20 тис. грн.;
з постачальником – не пізніше 2 листопада відповідно до договору поставки у сумі 25 тис. грн.;
2 листопада строк сплати податку на прибуток за звітний період у сумі 12 тис. грн.; 16 листопада мають
бути зараховані кошти на поточний рахунок за акредитивом на суму 35 тис. грн.
Пеня за кожний день прострочки за договором поставки становить 0,5% від суми заборгованості.
Яке рішення має прийняти фінансовий менеджер для оплати зазначених платежів ?
Re: задача по фінменеджмену. Підкажіть, будь ласка, хто-небудь!!
Складіть календарний (по дням) план-графік руху грошових коштів по цій задачі. У підсумку руху грошових потоків на кожний день Ви побачете суму дефіциту бюджету та час, коли цей дефіцит виникне. На цей час фінансовий менеджер повинен визначитись з джерелами покриття цього дефіциту. Якщо цей дефіцит невеликий і нетривалий можна скористатись короткостроковою позикою банку (овердрафт наприклад). Звісно, виникнуть додаткові платежі пов'язані з обслуговуванням позики (повернення + відсотки). Їх теж необхідно внести в календарний план-графік руху грошових коштів. Такі задачі зручно вирішувати в Excel.
Успіхів Вам. Якщо є ще питання. Звертайтесь.
Настя. Ще спробуйте розрахувати альтернативні варіанти. Наприклад. Що буде, якщо прострочити оплату поставки? Може уплатити пеню буде дешевше ніж сплачувати проценти за позикою?
Re: задача по фінменеджмену. Підкажіть, будь ласка, хто-небудь!!
Ще спробуйте розрахувати альтернативні варіанти. Наприклад. Що буде, якщо прострочити оплату поставки? Може уплатити пеню буде дешевше ніж сплачувати проценти за позикою?
Для такого расчета в задаче не хватает данных. Если условия кредитования еще можно подставить какие-то среднепотолочные, взяв примерные условия из публичных офферов банков, то вот необходимый срок кредитования из задачи никак нельзя предположить - приведенные цифры говорят только о том, что будет с 2.11 по 16.11, оставляя нас с "минусом" :)
Re: задача по фінменеджмену. Підкажіть, будь ласка, хто-небудь!!
справді, мінус залишиться в будь-якому разі..
середні умови банків по овердрафту теж не підійшли (тих, коштів, що надасть банк, не вистачає щоб покрити дефіцит), тому довелося підставляти умови навмання...
перший варіант:
короткостроковий кредит, строком на місяць, під 24% річних і витратами по оформленню кредиту 0,1% від суми
Сума кредиту з нарахованими відсотками буде складати:
40800(1+1*0,02)=41616 грн.
Витрати по оформленню кредиту:
40800*0,001=40,8 грн.
№ п/п Показник Період
2 листопада 5 листопада 16 листопада
1 Надходження засобів 54800 35000
2 Витрачення засобів 37000 20000 41656,8
3 Сальдо за період 17800 0
4 Початкове сальдо 2200 20000
5 Кінцеве сальдо 20000 0 -6656,8
6 Надлишок засобів
7 Нестача засобів 20800 0 6656,8
другий варіант:
Якщо перенести виплату платежу постачальнику на прогнозовану дату надходження коштів на рахунок за акредитивом, з виплатом пені.
25000+(25000*0,02*14)=26750 грн.
№ п/п Показник Період
2 листопада 5 листопада 16 листопада
1 Надходження засобів 14000 35000
2 Витрачення засобів 12000 20000 26750
3 Сальдо за період 2000 -20000 8250
4 Початкове сальдо 2200 4200 -15800
5 Кінцеве сальдо 4200 -15800 -7550
6 Надлишок засобів 4200
7 Нестача засобів 0 15800 7550
Причому в другому варіанті все одно виникає дефіцит 5 листопада і підприємство вимушене брати кредит, щоб його покрити...
Re: задача по фінменеджмену. Підкажіть, будь ласка, хто-небудь!!
Настя.
Головне. що ви зрозуміли суть і методику виконання таких розрахунків. Далі справа технічна. І зверніть увагу на коментар Костянтина. Він має рацію. Потрібно кредитування на більш тривалий термін, але для визначення цього терміну і можливостей розрахунків по кредиту немає даних. І ще рекомендація. Коли робите такі розрахунки краще деталізувати найменування грошових потоків. Наприклад: Надходження від споживачів; Оплата процентів по кредиту; Виплата заробітної плати тощо.
пожалуйста!!!! срочно!!!очень срочно!!!помогите решить задачу!!!!1. Визначити, як вплине на суму, одержну підприємством за факторинговим договором збільшення банківського проценту за позику на 0,5 п.п., якщо загальна сума розрахунків складає 500 тис. грн., а обсяг фінансування за факторингом 80 % від суми заборгованості. Комісія фактора дорівнює 2 5 обороту, а банківський процент за позику складає 1,5 % на місяць. Термін розрахунків – 30 днів.
2. Підприємство одержало в банку кредит у 500 грн. на 5 роки під 10 % річних. Після закінчення терміну кредитування воно не змогло його погасити. Банк погодися продовжити термін кредитування ще на 2 роки із збільшенням процентної ставки на 5 п.п.. Розрахувати суму, яку необхідно остаточно погасити підприємству.
Визначити додаткові витрати підприємства, повязані із невиконанням ним зобовязань за першим кредитом.
Re: задача по фінменеджмену. Підкажіть, будь ласка, хто-небудь!!
