Автор: Nastya
Дата: 04.05.24 06:17
справді, мінус залишиться в будь-якому разі..
середні умови банків по овердрафту теж не підійшли (тих, коштів, що надасть банк, не вистачає щоб покрити дефіцит), тому довелося підставляти умови навмання...
перший варіант:
короткостроковий кредит, строком на місяць, під 24% річних і витратами по оформленню кредиту 0,1% від суми
Сума кредиту з нарахованими відсотками буде складати:
40800(1+1*0,02)=41616 грн.
Витрати по оформленню кредиту:
40800*0,001=40,8 грн.
№ п/п Показник Період
2 листопада 5 листопада 16 листопада
1 Надходження засобів 54800 35000
2 Витрачення засобів 37000 20000 41656,8
3 Сальдо за період 17800 0
4 Початкове сальдо 2200 20000
5 Кінцеве сальдо 20000 0 -6656,8
6 Надлишок засобів
7 Нестача засобів 20800 0 6656,8
другий варіант:
Якщо перенести виплату платежу постачальнику на прогнозовану дату надходження коштів на рахунок за акредитивом, з виплатом пені.
25000+(25000*0,02*14)=26750 грн.
№ п/п Показник Період
2 листопада 5 листопада 16 листопада
1 Надходження засобів 14000 35000
2 Витрачення засобів 12000 20000 26750
3 Сальдо за період 2000 -20000 8250
4 Початкове сальдо 2200 4200 -15800
5 Кінцеве сальдо 4200 -15800 -7550
6 Надлишок засобів 4200
7 Нестача засобів 0 15800 7550
Причому в другому варіанті все одно виникає дефіцит 5 листопада і підприємство вимушене брати кредит, щоб його покрити...
|
|