Коллеги финансисты, памажите кто чем может. "Же не манж па сис жур..."
Суть моего вопроса вынесена в заголовок, а именно: существуют ли какие-то экспериментальные, эвристические или теоретические модели, которые моделируют зависимость кредитного риска от величины предоплаты?
Пятой точкой чувствую, что формальных законов нет. Но почему-то представляется, что какие-то эвристические наблюдения у специалистов не могли не появиться, и учитывая подобие многих естественных процессов почему-то кажется, что есть какие-то эвристики. :) Может и зря кажется.
Вопрос не праздный. Нужно решить две взаимоисключающие задачи: и продажи увеличить, и дебеторку не поиметь выше крыши. Один из инструментов - либерализация условий платежа для клиентов. Но в кризис обожглись на молоке, дуем теперь на воду :)
Факторинг - не интересует, управление кредитным риском присутствует свое. Денег есть. Интересует именно правильное решение своими ресурсами, которое позволит и клиентам "сделать хорошо", и себя не обидеть...
UPD. Начало вопроса невольно вводит в заблуждение. Я НЕ финансист. Прошу сделать dummy-поправку :)
Відредаговано (13.09.10 16:31)
Re: Зависимость кредитного риска от величины предоплаты
